Kuka tarvitsee LEI-tunnuksen?
Kuka tarvitsee LEI-tunnuksen? Oikeushenkilöt, jotka osallistuvat rahoitustapahtumiin ja jotka haluavat käydä kauppaa rahoitusmarkkinoilla, kuten ostaa osakkeita, joukkovelkakirjoja tai muita arvopapereita, tarvitsevat LEI-tunnuksen. Lisäksi on olemassa monia (lainkäyttöaluekohtaisia) säännöksiä, jotka edellyttävät LEI-tunnuksen hankkimista.
LEI-järjestelmän luomisen jälkeen eri puolilla maailmaa on otettu käyttöön monia uusia säännöksiä. Tämä tarkoittaa, että monien eri toimialojen yksiköiden on nyt haettava LEI-tunnusta. Tarkemmat tiedot löydät alta.
Mikä on LEI-tunnus?
LEI-tunnus, englanniksi Legal Entity Identifier, on uniikki 20-numeroinen koodi. Sen tarkoituksena on tarjota säännelty tapa erilaisten oikeushenkilöiden, kuten yritysten ja organisaatioiden, tunnistamiseen etenkin rahoitusalalla.
Tarkoituksena on tehdä omistuksista avoimempia ja niistä saatavista tiedoista yhtenäisempiä ja helppokäyttöisempiä. Näin minimoidaan taloudelliset riskit, jotka liittyvät kaupankäyntiin tällaisten yhteisöjen kanssa eri puolilla maailmaa. Lue lisää siitä, mikä on LEI.
Rahoituslaitokset, jotka vaativat aina LEI-tunnuksen
Tällä hetkellä LEI-tunnusta aina tarvitsevat toimijat ovat rahoituslaitoksia, kuten välitysliikkeitä, pankkeja, sijoitus- ja vakuutusyhtiöitä sekä luotto-osuuskuntia. LEI Rekisteri auttaa sinua LEI-rekisteröintiprosessissa.
Yksityishenkilöiltä ei kuitenkaan vaadita LEI-tunnusta rahoitusmarkkinoilla käytävään kaupankäyntiin. Jos et siis ole yritys tai yhteisö, et tällä hetkellä tarvitse LEI-tunnusta.
Sijoitusfirmat ja niiden asiakkaat (EU)
Toinen organisaatiotyyppi, jotka vaativat LEI-tunnuksen ovat sijoitusfirmat ja heidän asiakkaansa, etenkin EU-alueella. Tämä johtuu MiFID II/MiFiR säädöksistä, jotka tulivat voimaan tammikuussa 2018.
Tämä tarkoittaa, että EU-viranomaisten on kieltäydyttävä kaupankäynnistä sijoitusfirmojen ja heidän asiakkaidensa kanssa, ellei molemmilla osapuolilla ole LEI-tunnusta. Tämä tilanne tunnetaan nimellä “No LEI, no trade”. Jos organisaatiosi täyttää MiFID II/MiFiR -vaatimukset, voit hakea LEI-tunnusta LEI Rekisterin kautta.
Valtion viranomaiset (Yhdysvallat)
Myös muun tyyppiset oikeushenkilöt tarvitsevat LEI-tunnuksen, mukaan lukien monet Yhdysvaltain valtion rahoituslaitokset. Tämä johtuu pääasiassa siitä, että Office of Financial Research on tehnyt LEI-tunnuksesta pakollisen.
Tällaisia virastoja ovat muun muassa Federal Reserve System (FED), Commodity Futures Trading Commission (CFTC ) ja National Association of Insurance Commissioners (NAIC).
RTO:t ja ISO:t
Lisäksi vuodesta 2015 lähtien myös rahoitussektorin ulkopuoliset Yhdysvaltain julkishallinnon yksiköt vaativat LEI-tunnuksia. Federal Energy Regulatory Commission (FERC) määrää, että kaikilla RTO:illa (Regional Transmission Organizations) ja ISO:illa (Independent System Operators) on oltava LEI-tunnus.
Ne, joita rahoituksen avoimuutta koskeva laki koskee
Lopuksi on myös mainittava, että vaikka tällä hetkellä LEI-tunnusta ei vielä vaadita, tulevaisuudessa saattaa syntyä uusia yhteisöjä, joiden on käytettävä LEI-tunnuksia.
Syynä tähän on Yhdysvaltain Regtech-lainsäädäntö eli Financial Transparency Act. Jos se hyväksytään, se tulee edellyttämään, että kaikki tällaisten virastojen saamat tiedot ovat rajoittamattomia. Ajatuksena on tehdä tällaisten tahojen välisistä liiketoimista ja niiden sääntelykyvystä huomattavasti luotettavampia.
LEI-tunnukset ovat täydellinen keino tällaisten tietojen tunnistamiseen. Tämän johdosta mikä tahansa taho, joka toimii täällä listattujen säännöstelyviranomaisten kanssa, tulee todennäköisesti tarvitsemaan LEI-tunnuksen lähiaikoina.
LEI Rekisterin päämäärä on auttaa oikeushenkilöitä rekisteröimään LEI-tunnuksensa yksinkertaisesti, turvallisesti ja kustannustehokkaasti. Rekisteröinti on yksinkertainen, vain kaksi minuuttia vievä prosessi, josta olemme tehneet vaivatonta.
